Способы привлечения финансирования в проекты

Для поддержания конкурентоспособности бизнесу необходимо постоянно развиваться, искать новые источники прибыли и финансирования. Помимо традиционных способов привлечения капитала, таких как IPO, существует ряд альтернативных вариантов. Давайте рассмотрим какие.

Виды альтернативного финансирования

Альтернативные виды инвестирования отличаются между собой: условия, выгоды, подводные камни. Рассмотрим плюсы и минусы.

Гранты

Это средства, предоставляемые для реализации социальных, исследовательских или коммерческих проектов. Источником может быть как государство, так и частные фонды и т.п.  Я начал с грантов потому, что это отличная возможность для стартапов заявить о себе на государственном уровне, получить поддержку от правительства не только финансовую, но и информационную.

Преимущества гранта:

• Отсутствие необходимости возвращать средства.
• Широкий спектр доступных программ.

Недостатки:

• Жесткие критерии отбора.
• Ограниченная сумма финансирования.

Алгоритм получения:

1.     Определите соответствие вашей деятельности целям гранта.
2.     Найдите подходящий грант, отвечающий вашим целям и задачам.
3.     Тщательно изучите условия и требования к гранту.
4.     Подготовьте пакет документов, необходимый для подачи заявки.
5.     Подайте заявку на грант в установленные сроки.
6.     Пройдите конкурсный отбор и получите финансирование.

Совет. Мой проект ECO WAY получил поддержку в Дубае благодаря тому, что соответствовал стратегии развития эмирата и государства в целом. Поэтому мой совет стартаперам: при подаче документов на грант учитывайте концепцию развития страны и правильно обоснуйте, почему именно ваш проект идеально решает задачи правительства. Также поддержка государства усилит вашу репутацию и поможет привлечь других инвесторов.

Международные программы

Это сотрудничество с международными финансовыми организациями, направленное на реализацию определенных задач в торгово-экономической сфере. В чем-то похоже на гранты. Такие программы также могут расширить не только материальные, но и другие возможности: например, репутационные.

Преимущества:

• Большие объемы финансирования.
• Льготные условия получения.

Недостатки:

• Доступны преимущественно крупным компаниям.
• Сложная процедура оформления.

Алгоритм получения такой же, как и для получения грантов.

Фандрайзинг

Это привлечение инвестиций, рабочей силы или ресурсов из внешних источников. Распространенный вид франдайзинга — это волонтерские программы, направленные на решение как социальных, так и коммерческих задач. Краудфандинг — это тоже вид фандрайзинга. Так как для решения одной задачи люди объединяют свои финансы, опыт, возможности. Также к фандрайзингу относится и меценатство — когда частное лицо или компания ничего не получает в ответ на свое участие в проекте.

Преимущества:

• Возможность финансирования отдельных проектов или привлечения постоянных инвестиций.
• Нет определенных ограничений.

Недостатки:

• Зависимость от внешних источников.
• Необходимость поиска надежных каналов привлечения средств.

Алгоритм привлечения:

1. Определите цели фандрайзинговой кампании.
2. Выберите целевую аудиторию, которая может вас поддержать.
3. Создайте платформу для сбора средств (сайт, банка, счет и т.д.).
4. Четко обоснуйте свои цели, задачи, какой результат хотите получить.
5. Максимально распространите информацию о своем проекте.

Краудфандинг

Коллективное финансирование проекта через онлайн-платформы. Я уже упомянул краудфандинг выше, но все же на нем следует остановиться подробней, так как это популярный вид альтернативного инвестирования.

Преимущества:

• Доступность на любом этапе развития.
• Возможность проверки спроса на проект.
• Получение обратной связи от потенциальных клиентов/инвесторов.

Недостатки:

• Ограниченная сумма финансирования.
• Зависимость от количества инвесторов.
• Необходимость создания привлекательной рекламной кампании.

Алгоритм привлечения:

1.     Выберите подходящую краудфандинговую платформу.
2.     Создайте страницу своего проекта, включающую описание, фото/видео, цели финансирования и этапы реализации.
3.     Определите тип вознаграждения, которое вы будете предлагать инвесторам.
4.     Продвигайте свое предложение через различные каналы (социальные сети, email-маркетинг, СМИ. нетворкинг).
5.     Регулярно обновляйте информацию о ходе проекта и поддерживайте связь с инвесторами.

Венчурное инвестирование и бизнес-ангелы

Это инвестиции в стартапы, молодые компании со стороны частных фондов и частных инвесторов. Вы можете привлечь их на любом этапе развития проекта. Для вас — это отличные инструмент финансирования, а вот для фонда и «ангела» — это риск.

Преимущества:

• Возможность получения крупных инвестиций на ранних стадиях.
• Доступ к опыту и ресурсам венчурных инвесторов и «ангелов».

Недостатки:

• Потеря части контроля над компанией.
• Сложность поиска подходящих инвесторов.

Алгоритм привлечения:

1.     Подготовьте презентацию своего проекта, которая будет интересна венчурным инвесторам и «ангелам».
2.     Изучите венчурные фонды и «бизнес-ангелов», которые инвестируют в ваш сектор.
3.     Примите участие в мероприятиях для стартапов, где можно познакомиться с потенциальными инвесторами.
4.     Установите контакт с венчурными фондами или «бизнес-ангелами», которые вас заинтересовали.
5.     Представьте свой проект инвесторам и убедите их в его перспективности.

Банковские кредиты

Это заемные средства, предоставляемые банком юридическому или физическому лицу на определенный срок под проценты.

Преимущества:

• Подходит для малого и среднего бизнеса.
• Банки могут предоставить индивидуальные условия кредитования.

Недостатки:

• Жесткие условия предоставления и высокий риск отказа.
• Банки практически никогда не дают 100% той суммы, которая необходима для запуска проекта.

 Алгоритм получения:

1. Определите свои потребности: цель кредита, сумма, сроки.
2. Выберите банк.
3. Подготовьте документы: заявление, документы о регистрации компании, бизнес-план, поручительство, документы на имущество для залога. Пакет может быть разным, поэтому уточняйте у банка.
4. Подайте заявку и дождитесь решения банка.
5. Подпишите кредитный договор. Лучше всего это делать с юристом.
6. Получите кредит, и не забывайте про регулярные платежи по нему.

Как правильно создать кампанию по привлечению капитала

Предприниматель должен понимать: получение инвестиций — это конкурентная борьба, к которой нужно правильно подготовиться, чтобы показать и доказать, что ваш проект этого заслуживает.  Предлагаю небольшой чек-лист по созданию такой кампании:

1. Определите свои цели и потребности.

• Сколько денег вам нужно?
• На какой срок вам нужны деньги?
• Для чего вам нужны деньги (оборотный капитал, инвестиции в рост, расширение)

2. Оцените свой проект.

• Какова ваша финансовая история?
• Какие у вас активы и обязательства?
• Каковы ваши перспективы роста, в чем уникальность?
• Какова ваша команда?
• В чем ее преимущество?
• Какие специалисты есть в вашей команде?
• В чем сила и перспектива вашей команды?

3. Изучите доступные варианты.

• Какие виды альтернативного финансирования доступны вам?
• Какие условия и требования каждого из них?
• Какие плюсы и минусы каждого из них?

4. Сравните предложения.

• Сравните процентные ставки, комиссии и другие расходы.
• Сравните сроки погашения и графики платежей.
• Сравните дополнительные условия (залоговые требования, ограничения на использование средств, ваши обязательства).

5. Выберите способ финансирования, который наилучшим образом соответствует вашим целям, потребностям и возможностям.

6. При необходимости обратитесь за консультацией к специалистам.

Подводные камни альтернативного финансирования

Альтернативное финансирование — это не всегда самый «дешевый» вариант привлечения капитала в проект. Поэтому учитывайте нюансы.

1. Высокие процентные ставки и комиссии. Некоторые виды альтернативного финансирования, такие как краудфандинг и венчурное инвестирование, могут иметь более высокие процентные ставки и комиссии, чем традиционные банковские кредиты. Это может сделать их менее привлекательными для компаний с ограниченными финансовыми ресурсами.
2. Жесткие условия и ограничения. Например, от вас могут потребовать предоставить залог, ограничить использование средств или дать инвесторам право голоса в вашей компании.
3. Риск мошенничества. Существует множество мошенников, которые предлагают фиктивное финансирование или берут плату за услуги, которые не предоставляют.
4. Долгосрочные обязательства. Не исключено, что вам придется отказаться от части контроля над своей компанией или делиться прибылью с инвесторами в долгосрочной перспективе.
5. Сложность оформления. Большой пакет документов, длительная проверка — это тоже минусы, однако относительно безболезненные.
6. Репутационные риски. Репутация ваших инвесторов может повлиять на вас.
7. Необходимость саморекламы. При поиске некоторых видов альтернативного финансирования вам может понадобиться активно продвигать свою компанию и проект. Это может потребовать много времени и усилий. Для этого необходимо знать секреты нетворкинга. Их я описываю в этой статье.

И самое важное! Всегда читайте документы, которые подписываете. Инвестор, банк, фонд — они в более выгодной позиции, чем вы, поэтому могут воспользоваться ситуацией и предложить не очень хорошие для вас условия, о некоторых я упомянул выше. Возьмите паузу и подумайте: что для вас выгодней — запустить проект, но отказаться от контроля над компанией, или потратить еще время на поиск других инвесторов. Универсального правильного ответа не существует, поэтому чем больше способов поиска финансирования вы используете — тем лучше.