Ivan Kroshnyi: Robert bot
  • Русский
  • English
Как найти инвестора: Иван Крошный

Как найти инвестора для своего бизнеса: плюсы и минусы разных вариантов

Содержание:

1. Как найти инвестора в интернете, или Краудинвестинг
2. Ценные бумаги для инвесторов: где их взять и какие виды бывают
3. Как найти инвестора на онлайн-площадке: 8 шагов
4. Венчурные и инвестиционные фонды как большой шаг вперед в развитии компании
5. Как найти фонд для инвестирования
6. Бизнес-ангелы: сеть «помощников» стартапов
7. Бизнес-инкубаторы и акселераторы: в чем особенность и кому подходит
8. Гранты как способ найти инвестиции
9. Нетворкинг: как найти хорошего инвестора
10. Как найти инвестора офлайн: друзья и родственники

Для развивающегося бизнеса, стартапов одним из основных вопросов является «Как найти инвестора?». В сегодняшней статье мы рассмотрим варианты поиска инвесторов: где их найти, плюсы и минусы того или иного способа.

Как найти инвестора в интернете, или Краудинвестинг

Краудинвестинг ― это инвестирование в проекты через специальные площадки. Инвесторами выступают физические лица и некоммерческие организации. Они вкладывают деньги в проект, а взамен получают ценные бумаги компании.

Поиск инвесторов и стартапов для вложения происходит на специальных инвестиционных платформах.

Кто может стать участником инвестплатформы

Получить инвестиции через краудинвестинг может практически любая компания. Среди основных требований, которые выдвигают многие платформы:

1. Официальная регистрация компании (юридическое лицо).
2. Срок существования ― минимум год.
3. Отсутствие компрометирующего прошлого, например, участия в незаконных сделках.
4. Наличие инвестиционной стратегии и бизнес-плана.

Эти требования могут расширяться, в зависимости от площадки. Поэтому внимательно изучайте их.

Ценные бумаги для инвесторов: где их взять и какие виды бывают

Как я упомянул выше, инвесторы получают ценные бумаги компании взамен на инвестиции. Этот пункт может выглядеть устрашающим, ведь молодой бизнес вряд ли зарегистрирован на бирже и выпускает акции.

Не стоит переживать. Платформы, которые работают посредством ценных бумаг, помогают стартапам выпускать их.

Что это за ценные бумаги:

✔Если вы предоставляете акции инвесторам, они становятся совладельцами вашего бизнеса. Можно сказать, что вы и риски будете делить с ними, и прибыли. Чем больше акций, тем больше получаемая прибыль инвестора и тем шире может быть его влияние на вашу компанию.
✔Облигации. Подтверждение того, что вы вернете сумму вложенного в ваше дело капитала, плюс проценты за использование инвестиционных средств.

Преимущество краудинвестинга:

+Большой выбор инвесторов. Так как это популярный способ поиска стартапов для вложения капитала, здесь можно найти хороших бизнес-партнеров.
+Лояльность. На платформе могут получить инвестиции те компании, которым отказывают банки: например, компании без кредитной истории.
+Краудлендинг. Это возможность «занять» инвестиционные деньги на небольшой срок, например, несколько недель или месяцев. То есть просто взять деньги на время у инвесторов под проценты.
+Нефинансовое вознаграждение. Для компаний, которые продуцируют предметы роскоши, картины и т. п. могут подойти условия, когда инвестор получает не проценты и прибыль, а продукт (услугу).

Недостатки краудинвестинга:

Скрупулезная аналитика. Это относительный недостаток и только для тех компаний, которые не имеют четкого плана и четкой идеи. На платформе есть аналитики, которые рассматривают проекты с точки зрения инвестиционной привлекательности. Они обращают внимание на время существования бизнеса  и на оборот капитала, изучают отчетность, оценивают перспективы. И только когда их удовлетворяют результаты анализа, они допускают компанию на платформу для поиска инвесторов.
Срок жизни. Компания должна существовать не менее года (большинство платформ работают именно так).
Зависимость от оборота. Чем выше годовой финансовый оборот, тем выше шансы на инвестирование.
Неполучение инвестиций. Даже если вас допустили до сбора инвестиций, это не гарантия того, что вы их получите. Когда открывается сбор, деньги поступают на специальный счет. Но для компании они станут доступными после того, как будет привлечена минимальная сумма инвестиций (вы ее указываете на этапе заполнения документов). Если таковая сумма не набирается, платформа обычно объявляет краудинвестинг несостоявшимся.
Площадки могут не выполнить свои обязательства. Поэтому рекомендую использовать те площадки, которые себя хорошо зарекомендовали и имеют все разрешительные документы.

Как найти инвестора на онлайн-площадке: 8 шагов

Если вы решили найти инвестора через площадку краудинвестинга, вам стоит пройти 8 шагов: от выбора до привлечения капитала.

1. Выбор площадки. Проанализируйте платформу: отзывы, срок ее работы, репутацию, какие бизнесы там ищут инвесторов и находят ли. Также важно ознакомиться с договором, с размерами комиссий и другими документами, которые будут регламентировать ваши взаимоотношения с платформой и инвесторами. Если есть возможность посоветоваться с юристами относительно той или иной площадки ― сделайте это.

2. Регистрация. Заполните заявки, предоставьте информацию о компании, которую запрашивают на платформе. Часто компаниям предоставляют персональных менеджеров, которые упрощают взаимодействие с платформой, работают с вашими документами и помогают с организационными вопросами.

3. Подписание договора с площадкой. Это следующий шаг после принятия вашей заявки.

4. Заполнение профиля. Пропишите информацию о компании, юридические, финансовые данные, инвестиционный план и т.п.

5. Выпуск ценных бумаг. Происходит с помощью платформы.

6. Инвестиционное предложение. Укажите необходимые данные: сроки сбора средств, сумму инвестиций, минимальную и максимальную, ценность (материальную / нематериальную), которую получают инвесторы.

7. Сбор инвестиций. Это стадия, когда важно проявлять активность. Вы будете общаться с инвесторами, инициировать онлайн-переговоры, отвечать на вопросы.

8. Получение финансирования. Как только сбор инвестиций пройдет успешно, вы получаете средства, а платформа, как правило, автоматически заключает договоры и инвесторами.

Как видите, это удобный способ, как найти инвестора. Прежде чем выставлять свое предложение на такой платформе, все тщательно подготовьте для этого. Ваш бизнес должен быть стабильным, прогрессивным и перспективным. А также иметь отличие от подобных ему. Продумайте все!

Также поиск инвестора на инвестплатформе может быть следующим шагом после работы с бизнес-инкубаторами и акселераторами. О них я расскажу позже.

Венчурные и инвестиционные фонды как большой шаг вперед в развитии компании

Вложение в стартапы, в развивающийся бизнес ― это высокорисковые инвестиции. Инвестфонды ищут такой объект для вложения капитала, так как удачно выбранная компания может принести в будущем хорошую прибыль.

Но такая практика не применяется столь широко, как хотелось бы молодому и развивающемуся бизнесу.

Преимущества венчурных фондов:

+Репутация. Если на вашу компанию обратили внимание в таком фонде ― это можно считать своеобразным признанием перспективности вашего бизнеса.
+Клиенты. Фонды, чтобы обеспечить рост своих дивидендов от инвестиций, могут помогать находить клиентов для товара / услуги вашего бизнеса.

Недостатки венчурных фондов:

Очень тщательный отбор проектов. От выбора проекта для инвестирования зависит репутация и прибыль фонда. Поэтому шанс, что молодой бизнес с минимальным сроком жизни получит инвестиции, очень мал.
Конкуренция. Иногда фонд выбирает среди нескольких проектов, поэтому необходимо тщательно готовиться к презентации: показать преимущества, отличия от подобных проектов, хорошую динамику роста, перспективы и т.п.

Как найти фонд для инвестирования

Всем известна мудрость, что под лежачий камень вода не течет. Если вы хотите найти инвестиционный фонд, который может заинтересоваться вашим бизнесом, нужно действовать.

Как найти инвестора-инвестфонд:

1. Изучите список инвестиционных фондов, которые готовы вкладывать деньги в новый бизнес.
2. Изучите стратегию инвестирования фондов, которые вы выберите, чтобы послать им свое инвестпредложение. Исходя из этой информации вы можете подготовить презентацию.
3. Подготовьте хорошую презентацию для рассылки / офлайн-встречи. Делайте акцент на том, что необходимо именно этому фонду.

Также для поиска фондов можно использовать нетворкинг.

Если вашу компанию выберет инвестфонд и вложит в ваш бизнес средства, это не является 100% гарантией успеха. Вам нужно трудиться над тем, чтобы бизнес развивался.

Бизнес-ангелы: сеть «помощников» стартапов

Бизнес-ангелы ― это венчурные фонды и частные инвесторы, которые специализируются на вложении капитала в молодой бизнес.

Это очень популярный вид инвестпомощи за границей. Так, например, одним из первых инвесторов в бизнес Стива Джобса и Стива Возняка был бизнес-ангел Ричард Крамлич, который вложил $22,5 тыс.

Преимущества бизнес-ангелов:

+Поддержка. Бизнес-ангел помогает на ранних этапах развития проекта. Он может дать молодой компании очень мощный толчок развития, поделиться своим опытом.
+Возможности. Бизнес-ангелы могут выбрать те проекты, которые не подходят крупным фондам из-за низкого оборота или малого срока жизни бизнеса.
+Инвестирование в идею. Если у вас еще нет компании, но есть очень хорошая идея, то бизнес-ангелы могут в нее инвестировать. Этого не делают ни платформы, ни банки, ни фонды.
+Кооперация. Ангелы могут объединять свои финансовые возможности, чтобы инвестировать в проект.
+Дополнительное инвестирование со стороны. Бизнес-ангелы могут привлекать дополнительные инвестиции в выбранные ими проекты.

Недостатки бизнес-ангелов:

В постсоветских странах не развита сеть бизнес-ангелов, но если вы открываете свой бизнес в Америке, то шансы найти такого человека или фонд намного выше. Искать бизнес-ангелов можно также на биржах стартапов, на специальных платформах.
Влияние на бизнес. Бизнес-ангелы преимущественно выбирают те проекты, в которых могут реализовать свой опыт. С одной стороны ― хорошо получить в команду опытного человека, с другой ― очень важно, чтобы под влиянием бизнес-ангела вы не потеряли инициативу и не перекладывали на его плечи свою ответственность. Рекомендую документально оформлять разделение обязанностей и сферы влияния. Это поможет и вам быть в тонусе, и четко очертить сферы влияния бизнес-ангела.
Конкуренция. Вам необходимо постараться представить свою идею или проект так, чтобы заинтересовать бизнес-ангела. Вы должны гореть своей идеей, чтобы зажечь инвестора.

Рекомендую вам выучить английский язык или иметь в компании человека с хорошим уровнем иностранного языка. Так как шанс найти бизнес-ангела на иностранных платформах все же выше из-за их большей популярности и опыта работы. Поэтому при составлении бизнес-резюме, презентаций (как видео, так и текстово-визуальных) используйте два языка, один из которых ― английский.

Как быстро выучить английский язык я рассказал в этом коротком видео

Бизнес-инкубаторы и акселераторы: в чем особенность и кому подходит

Я уже упоминал инкубаторы и акселераторы, когда рассматривал, как найти инвестора на инвестплатформах. Что же такое инкубаторы и акселераторы и в чем их особенность?

Бизнес-инкубаторы и акселераторы ― компании, которые не только предоставляют  инвестиции, но и помогают развиваться молодому бизнесу. Это важно на этапе, когда есть идея, но она еще четко не сформирована, когда нужна помощь со стороны.

Преимущества такого сотрудничества для молодого и небольшого бизнеса ощутимы.

Преимущества инкубаторов:

+Помощь. В бизнес-инкубаторах и акселераторах могут помочь отшлифовать бизнес-идею.
+Помещение для работы. Такие компании предлагают помещение для работы молодой команде.
+Консультации. Команда инкубаторов может помочь не только с бизнес-направлением, но и с маркетинговым. Они проводят консультации, семинары, как  улучшить продукт и уникальное торговое предложение, как отшлифовать маркетинговую составляющую и т.д. Для молодого бизнеса организовывают тренинги и т.п., чтобы команда увереннее чувствовала себя на рынке.

Недостатки инкубаторов:

Активное участие в бизнесе. Это может быть плюсом и минусом для вашего бизнеса. Поэтому к тесному участию в вашей идее других людей надо быть готовым.
Малый капитал. Обычно такие организации предоставляют небольшой, по сравнению с другими инвесторами, капитал. Эта сумма часто не перекрывает потребности бизнеса.
Общее пространство. Инкубаторы ― место, где работают несколько команд стартаперов. Это может быть плюсом для общего брейншторма и обмена идеями. Если же ваша команда не расположена к такому «стартаперскому опенспейсу», попробуйте отказаться от предоставляемого бизнес-пространства.

Сеть бизнес-инкубаторов и акселераторов на постсоветском пространстве начинает только формироваться. Но уже сегодня можно найти команду профессионалов, которая поможет вам с развитием и монетизацией вашей идеи.

Гранты как способ найти инвестиции

Гранты ― популярный способ привлечения капитала в новый и развивающийся бизнес. Существуют как государственные, так и частные программы.

Преимущества грантов:

+Выбор. Можно подать заявку на участие в нескольких грантовых программах.
+Опыт. Участие в грантовых программах является хорошим способом отшлифовать свою идею, бизнес-программу и способы презентации компании.

Недостатки грантов:

Высокий конкурс. На гранты подаются множество компаний, поэтому выбор очень тщательный. Стартапы оценивают по нескольким критериям, среди которых команда, идея /продукт / услуга, технологии и т.д.
Сумма инвестиций. Инвестиции на уровне гранта зачастую не столь велики. Это могут быть $20-50 тыс.

Однако участие в грантах дает один большой плюс, как уже я сказал выше. Это опыт. С каждым разом вы лучше отшлифовываете свою идею. Совершенствуете свое умение презентовать проект.

Я описал наиболее популярные способы, как найти инвестора в интернете. Однако инвестора можно найти и офлайн.

Нетворкинг: как найти хорошего инвестора

Нетворкинг ― отличный способ, как найти инвестора. Он помогает завязывать и формировать деловые отношения, а также способствует усилению вашей репутации. Многие понимают нетворкинг очень узко, поэтому не могут полностью получить все выгоды от этого способа работы.

Нетворкинг помогает быстрее прийти к целям, организовать, наладить и расширить свой бизнес. О нетворкинге как действенном инструменте развития бизнеса я подробно рассказываю на своем курсе.

Преимущества нетворкинга:

+Карта контактов. Вы создаете карту контактов, которые вы можете использовать для решения своих бизнес-задач.
+Доступный всем. Создать свою сеть нетворкинга может каждый бизнесмен. Необходимо только знать некоторые правила.
+Работает 24/7. Ваши контакты ― это ваш важный инструмент в развитии бизнеса, которым вы можете воспользоваться в любом уголке мира.

Недостатки нетворкинга:

-Время. Составление карты контактов ― ответственный процесс, и его надо осуществлять постоянно. Рокфеллер вел свою карту контактов более 50 лет по всем правилам. И именно карту он считал одним из самых сильных преимуществ в ведении бизнеса.
-Самопрезентация. Чтобы заинтересовать своим проектом потенциального инвестора на встрече, мероприятии, необходимо правильно презентовать себя и свою идею.

Я использую нетворкинг для поиска новых бизнес-партнеров. Также благодаря нетворкингу нахожу интересные проекты для инвестирования.

Как найти инвестора офлайн: друзья и родственники

Первые, к кому обращаются начинающие бизнесмены, ― семья, друзья, родственники. Это, с одной стороны, логичный шаг. Но с другой, связан со скрытыми угрозами.

Преимущества друзей и родственников как инвесторов:

+Репутация. Эти люди знают вас, поэтому, если у вас хорошая репутация, они будут готовы вложиться в ваше дело, в вашу идею, даже не вникая в бизнес-план.
+Доверие. Вам не нужно производить впечатление своим бизнес-проектом, вы можете объяснить свои цели и перспективы в неформальной обстановке, своими словами, без графиков и мощных презентаций.
+Удобство. Договориться о встрече с друзьями намного проще, чем с потенциальными бизнес-инвесторами.

Недостатки инвестора-родственника или инвестора-друга

-Очень трудно разделить личное и бизнес. Не зря существует поговорка: хочешь потерять друга, займи деньги. Поэтому если ваш близкий человек согласен стать вашим инвестором, стройте с ним деловые отношения так же, если бы это был просто бизнес-партнер: заключите соглашение, которое будет регламентировать ваши отношения, сферы ответственности, получение дивидендов и т.д.
-Злоупотребление знакомством / родственными связями. Инвестор может раньше срока попросить вас вывести капитал, мотивируя это семейной необходимостью или другими потребностями. Из-за страха испортить дружеские или родственные отношения вы сможете согласиться на те условия инвестирования, на которые бы не пошли, будь то посторонний для вас человек.

Выбирая близких людей в качестве инвесторов, взвесьте все за и против. И до начала совместного проекта заключите договор, в котором нужно четко прописать:

✔сферы влияния и обязанности;
✔сумму инвестиций;
✔условия инвестирования;
✔материальные / нематериальные ценности инвестора
✔условия вывода инвестиций;
✔другие важные для вас пункты.

Это поможет избежать путаницы и влияния эмоций на бизнес!

Теперь вы знаете, как найти инвестора. Вы можете выбрать несколько способов или один. Но чтобы вы не выбрали, ваш проект, бизнес-план, презентации компании должны быть идеальными.

Вы должны гореть своей идеей, быть профессионалом, транслировать свою готовность развиваться и учиться, верить в себя, в свою команду, чтобы свой запал передать потенциальным инвесторам, дабы они вложили капитал в ваш бизнес.

Ваша корзина