Альтернативные инструменты инвестирования

Инвестирование в предметы искусства, бриллианты и даже в монеты — кто-то считает это простой тратой денег, потому что коллекция — это не живой капитал, который можно легко превратить в «наличные», а кто-то видит в этом отличную возможность для диверсификации. Давайте разбираться: кто прав.
Итак, первое правило успеха: диверсифицируйте свой инвестиционный портфель. Это не только стратегическая необходимость, это стиль жизни профессиональных инвесторов, когда вы не просто оцениваете и проводите ребалансировку, но и ищите новые возможности для снижения рискового давления на портфель. И именно здесь на сцену выходят альтернативные инструменты инвестирования.

Предметы искусства: картины на миллион

Одним из самых привлекательных альтернативных инвестиционных объектов являются предметы искусства. Картины, скульптуры, антикварные предметы становятся не только украшением интерьера, но и источником стабильного дохода для инвесторов, а также хорошим инвестиционным вложением. Например, для Стивена Коэна. Это бизнесмен, владелец бейсбольной команды New York Mets. А также известный коллекционер, чья коллекция предметов искусства оценивает в $1 млрд. Вначале он заинтересовался работой импрессионистов, далее расширил свои горизонты — и теперь в его коллекции наряду с такими мастерами, как Моне и Мане, можно встретить работы художников 20 и 21 века, среди которых, конечно же, Энди Уорхол, Джексон Поллок, Питер Дойг.

Примеры

Давайте рассмотрим примеры выгодного вложения в предметы искусства:

• Примером успешных вложений может послужить случай с картиной Пабло Пикассо Les Femmes d’Alger (версия О), которая была приобретена в 1997 году за $31 миллион, а в 2015 году продана на аукционе за внушительные $179,4 миллиона.

Если вы думаете, что все известные полотна стоят баснословных денег, то это тоже не так. Однако чтобы приобрести их, необходимо везение и знание. 

• Например, в одной семье на кухне висела запыленная темная картина, которая категорически не нравилась сыновьям хозяйки. Полотно досталось ей от родных, которые купили ее во время Великой депрессии за бесценок. После смерти женщины они, хотя и предполагая, что это полотно 19 века, продали его коллекционеру, который выставил картину на торги.  Когда выяснилось, что это ранняя работа Рембрандта, картина была продана за $1 миллион французской галерее, которая потом продала ее за $4 миллиона коллекционеру. Это был пример неудачи, а вот другой. 
• В 1992 году женщина купила в ломбарде странную картину за $5 как подарок подруге. Но так как полотно не подошло, она решила его продать на блошином рынке. Ей повезло, что среди покупателей нашелся человек, который сказал, что это может быть сам Джексон Поллок. Женщина не знала, кто это такой, но картину продавать передумала. Полотно оценили в $50 млн. Оно так и находится во владении этой женщины.
  

Однако не стоит покупать все подряд картины на барахолке или в ломбардах — в искусстве необходимо разбираться. Это касается и работ начинающих художников или скульпторов. Вспомните красноречивую сцену из фильма «1+1» («Неприкасаемые»), когда простой парень, потрясенный ценами на «мазню», рисует свою, а его работодатель продает другу за большие деньги. Поэтому если вы решили вкладывать в предметы искусства, найдите консультанта, который поможет сделать это правильно.

Ювелирные украшения и драгоценности

Инвестирование в ювелирные украшения также давно занимает почетное место в портфелях инвесторов.

Примеры

• Примером успешного вложения может служить случай с ожерельем La Peregrina. Ожерелье было создано специально для жемчужины, известной как La Peregrina, которую Ричард Бертон купил для Тейлор в 1969 году и которое обошлось ему в $37 тысяч. В 2011 году Christie’s New York продал с аукциона ожерелье Cartier, содержащее La Peregrina, за $11,8 миллиона.
• Яйца Фаберже также можно отнести к драгоценностям. История одного из них очень интересна. Владелец ломбарда купил золотое яйцо за $13 тысяч, тем самым спас его от переплавки. Когда он изучил свою покупку, то обнаружил, что это истинный Фаберже. Он его продал за $33 миллиона.

Однако надо учесть одну особенность: действительно уникальные украшения с историей растут в цене. Купленное кольцо в ювелирном магазине сразу же дешевеет. Но если это украшение с историей, уникальными камнями — то такому ювелирному изделию время только на пользу.

Бриллианты и другие драгоценные камни

Инвестирование в бриллианты и другие драгоценные камни также является перспективным направлением. Помимо эстетической ценности, камни обладают высокой ликвидностью и спросом на рынке. Ожидается, что глобальный рынок драгоценных камней вырастет на 6,53% к 2029 году и составит $53,2 миллиарда по сравнению с $30,1 миллиарда в 2022 году (по данным Еxactitude Сonsultancy).

Нумизматика

Коллекционирование монет, особенно редких и исторически ценных, также привлекает внимание инвесторов. Монеты, как предметы с исторической ценностью, могут приносить владельцам значительную прибыль.

Примеры

• 20-долларовая монета  Double Eagle 1933 года была продана на аукционе за  $18,9 миллиона. 

Интересно, что некоторые редкие монеты можно найти в кошельке, получить как сдачу и т.п. 

• Например, доллар 2007 года, с отсутствующей или сдвоенной надписью может стоить до $3 тысячи. Или 25 копеек 2003 года может принести владельцу до 800 гривен.

Как видите, альтернативные инструменты инвестирования могут стоить и миллионы, и несколько долларов. Но чтобы такое вложение принесло доход, необходимо:

• Разбираться в том, во что инвестируете, чтобы не выкинуть картину Рембрандта или не вложиться в бездарного художника.
• Чтобы предметы искусства, монеты, марки, драгоценности действительно были эксклюзивными, поэтому следует изучать историю таких предметов. Если в обычном мире знания = сила, то в мире искусства, история = деньги.
• Нанять специалиста на первых порах, если вы хотите начать инвестировать в предметы искусства, камни и т.п. Это должен быть действительно авторитетный человек с хорошей репутацией.

Предметы искусства, коллекции — это престиж, это всегда больший вес в глазах других людей. Имейте это в виду, потому что если акции, золото, нефть, биткоин говорят о вас как о человеке с хорошим финансовым чутьем, то наличие картин и коллекций — как о человеке вкуса, утонченном и скрупулезном.
Если у вас есть вопросы по инвестированию в альтернативные финансовые инструменты, напишите мне — я знаю отличных экспертов, которые вам помогут. А если у вас вопрос по нумизматике, то я буду рад его обсудить с «коллегой», ведь я уже 10+ лет собираю свою коллекцию и многое изучил по теме.